Resmi Gazete’de yayımlanan yeni yönetmelikle bankacılık işlemlerinde zorunlu kimlik tespiti parasal eşikleri iki katına çıkarılırken, dijital kanallardaki ıslak imza zorunluluğu esnetildi. Hazine ve Maliye Bakanlığı düzenlemesiyle finans kuruluşlarının denetim raporlama süreçleri sadeleştirilerek vatandaşların günlük parasal işlemlerindeki bürokratik aşamalar azaltıldı.
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” yürürlüğe girdi. Söz konusu yasal düzenleme, finans sektöründeki kurumların uyum kurallarını baştan düzenlerken müşterilerin kimlik doğrulama basamaklarına yeni limitler getiriyor.
Yürürlüğe giren mevzuat kapsamında temel kimlik tespiti için aranan 185 bin TL tutarındaki alt limit 370 bin TL seviyesine yükseltildi. Kapsam dahilindeki belirli işlemlerde 15 bin TL şeklinde uygulanan taban tutar ise 30 bin TL olarak güncellendi. Belirlenen bu parasal sınırların altında gerçekleştirilen finansal hareketlerde doğrulama adımları daha sınırlı ve esnek kurallarla tamamlanabilecek.
Mobil ve internet bankacılığı kanalları üzerinden yürütülen işlemlerde güvenlik prosedürleri yeniden yapılandırıldı. Müşterinin kayıtlı ve doğrulanmış cep telefonuna iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) yardımıyla yapılan operasyonlarda, risk seviyesinin elvermesi ve yetkisiz erişimi engelleyen altyapının bulunması şartıyla ayrıca ıslak imza talep edilmeyebilecek. Öte yandan finansal denetimlerde mevzuata aykırı durumlar tespit edildiğinde tüm bulgular tek bir raporda toplanarak inceleme süreci hızlandırılacak.
